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《定投改变命运》读书笔记

2月定投课堂读书会的书目是《定投改变命运》的中英文版本。

第一周

定投策略为什么有效?

选择的定投的标的是一个长期成长的标的,牛短熊长,利润来自漫长的熊市。

长期究竟有多长?

长期是两个大周期,包含一个下降的B阶段和一个上升的A阶段

为什么一定要用钱赚钱?

人的寿命是有限的,可供出售的时间就更加有限了。如果做了正确的投资,金钱永不眠,它一天24小时,一年365天,每分每秒都在为你赚钱。

我们到底在用什么定投?

我们在用钱和时间定投,时间是指数函数的指数部分。

为什么定投策略无需再次改良?

价格波动是滞后判断的表现,短期的价格无法预测,如果标的是一只成长的,现在每天的价格都很低。

最近收听“无人知晓”,其中一期说到,「我们需要简单稳妥的体系,控制情绪的能力,不要让情绪破坏这个体系」。

定投已经是一个足够简单的体系,所谓的“改良”会引发不必要的情绪,这种情绪足以摧毁这个体系。

我们时常可以听到的,因为忘了账号密码,因为去世,因为进了监狱,股市里面的钱反而大赚一笔的。过多的操作反而血本无归。

第二周

可以盲从的投资建议是什么?

盲从那咩已经展示长期成功业绩的真正成功投资者的建议,这些建议既正确又免费。越是拥有长期成功经验的投资者也是开诚布公。

为什么趋势投资优于价值投资

价值投资需要投资者时时关注现在的价格和未来的价值,关注现在的价格容易让人短视,而评估未来一段时间的价值是很难的事情,价值投资不容易做到。

趋势投资从长期视角出发,以长期持续成长来筛选标的,眼前的价值和价格直接的差距变得不那么重要。

选择长期(两个大周期)定投的标的的方法论是什么?

看标的是否可以长期持续的成长,标的是否是成长最快的。

有的泡沫破裂之后,一蹶不振(郁金香泡沫),有的泡沫破裂之后,却逆势上扬(互联网,比特币泡沫)区别在哪里?

最主要的区别就是泡沫所代表的标的是否有长期价值,能否长期持续成长。「变革曲线」很好的解释了趋势发展必然经历泡沫,对于长期有价值的标的,泡沫破裂反而是定投者入场的好时机。

人生不如意十有八九,是安慰人时经常用的话。但在不如意的时候,有的人从此一蹶不振,而有的人却是东山再起。史玉柱,褚时健的传奇故事我们并不陌生,这些人,他们在最坏的日子没有输掉的筹码是什么呢?

宏观观察的方法论入手,思考BOX组合标的的选择原则。

选择方法,从全球,到区域,到行业,再到局部的头部,原则符合行业发展的趋势,选发展最快的。区块链是目前发展最快的行业,BOX是一个组合,涵盖了区块链中发展最快的几个标的,更重要的是这些标的符合行业发展的趋势,可信账簿(BTC)->可信代码(ETH/EOS)->可信执行环境(XIN)->可信硬件(MOB)。

第三周

和其他假把式相比,为什么说定投策略是最佳的不战而胜的策略?

高频的交易不仅降低了成功概率,同时增加了交易成本,而且花费大量的时间和精力。

定投策略只有一个动作买,这样可以降低出错的可能。

为什么避开股市里最糟糕的日子不现实且不是好策略?

股市的价格无法预测,股市里的好日子紧随糟糕日子其后,避开了好日子,也就避开了好日子。

为什么投资不是普通生意?

投资的钱不应该有成本,有期限的钱会让好投资变糟糕。

如何提升自己的场外持续赚钱能力?

把自己的一份时间销售多次,销售——把别人的时间销售多次,提高自己的可合作性。

定投执行有几个阶段?各个阶段遇到的问题是什么?该如何应对?

第一个下降阶段,面对损失的时候想做出改变。观察别人的错误,写下自己的想法,但什么也不做。

第一个上升阶段,世界充满噪音,感觉自己变聪明了。场内什么也不做,场外努力赚钱。

第二个下降阶段,损失的波动很大,总想着离场换钱。放松心态,每一个低谷都是新的起点。。

第二个上升阶段,赚了很多钱但没有找到知道自己持续努力的目标。用定投的方式持续的学习和成长。

第四周

我们究竟有多不靠谱

我们不靠谱的地方太多了,已知的普遍心理偏差就有137个,以后会发现更多。

过度自信会让我们出错,维护自我脸面会让我们出错,谈话方式会让我们出错,情绪激动会让我们出错,休息不足会让我们出错,体内糖分减少会让我们出错,甚至阳光明媚也会导致我们更容易出错;不仅如此,我们对风险的认知永远对不上号;我们对收益的认知总是非常扭曲;手中信息太少我们会出错,手中信息太多我们更会出错……而这个列表事实上可以没完没了。更为糟糕的是,在明明知道道理的情况下,我们还“就是控制不住自己”,在明明已经被证明错了的情况下,我们还可能爆发逆火……

你并不是自己的敌人,你要好好做自己的朋友,怎么做自己的朋友呢?

当事情发生的时候”让子弹飞一会“,对自己多一点耐心,处理事情的时候,黑马,白马和车夫都处理一便。

最惊人的镜像效应究竟是什么造成的?

最惊人的镜像效应是长期观念。

  • 一旦你想尽一切办法启用长期观念,最终你会发现“宏观观察的不同”和“宏观观察的简单”,然后你会惊讶于这样一个事实:
  • 越重要的问题越容易解决,最重要的问题解决起来最简单——可人们偏偏要把所有的智慧都在那些既复杂又无关紧要的地方。

一开始没有解决最重要的问题,导致问题之树盘根错节的生长。

为什么知道和做到之间的距离很长?

人生来不靠谱,天生缺少长期观念,没有区分主动和被动的边界。做决策时缺乏经验,即便是简单的知识,也需要长时间才能不出错,对于更重要的活动,需要边做边学。

投资领域,主动和被动的边界在哪里?

投资前主动的认真的选择好的标的——长期持续成长的标的,投资后保持持续定投,安心场外赚钱。

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